La police du comté de l'Ontario et le Centre antifraude du Canada mettent en garde les gens contre les escrocs qui se font passer pour les grandes banques canadiennes.

La fraude dite du « enquêteur bancaire » implique un appel téléphonique d'une personne prétendant être d'une banque, de la police ou d'un détaillant en ligne, et demandant l'aide de la cible dans une « enquête en cours » concernant une violation du compte bancaire de la victime.

Les escrocs persuaderont les victimes d'envoyer une transaction de transfert électronique via Interac vers leur numéro de téléphone mobile. Le suspect informera la victime des étapes nécessaires pour s'ajouter comme bénéficiaire et augmenter la limite quotidienne de transfert électronique via Interac.

Le suspect fournit la question du transfert électronique et la réponse que la victime doit utiliser pour effectuer le transfert. Une fois que la victime envoie une transaction de transfert électronique via Interac à son numéro de téléphone mobile, les suspects demanderont à la victime un « code », qui est la dernière partie de l'URL/lien de transfert électronique via Interac qu'elle a reçu. Si la victime fournit l'URL, les suspects auront la possibilité de déposer des fonds sur leur propre compte.

Dans certains cas, l'escroc peut demander à la cible de fournir les informations de connexion à son compte bancaire, y compris les codes d'authentification à deux facteurs, dans le cadre de « l'enquête », donnant ensuite à l'escroc accès aux fonds de la victime.

Vous pouvez trouver plus de formes de cette arnaque sur le site du Centre antifraude du Canada