La police de Toronto a rapporté que 12 personnes font face à 102 chefs d'accusation dans le cadre de l'enquête sur un vaste complot de fraude de crédit.

Les accusations ont été annoncées lundi alors que la police fournissait une mise à jour concernant le projet Déjà Vu, une enquête sur ce que les enquêteurs ont décrit comme une « fraude d’identité synthétique ».

Le lieutenant David Coffey, de l'unité des crimes financiers, a déclaré que la fraude par identité synthétique est une forme de fraude financière où des informations personnelles fictives sont utilisées pour ouvrir des comptes dans des institutions financières et d'autres entreprises.

La police a déclaré que l'enquête a commencé en octobre 2022 après qu'une institution financière ait contacté les officiers et découvert plusieurs comptes frauduleux. Coffey a indiqué qu'il pense que la plupart de ces comptes ont été ouverts par une personne qui a précédemment travaillé pour la société.

Coffey a déclaré : « On prétend que les auteurs de ce complot, qui a débuté en 2016, ont créé plus de 680 identités synthétiques uniques, dont beaucoup ont été utilisées pour soumettre des demandes et ouvrir des centaines de comptes bancaires et de crédit dans diverses banques et institutions financières à travers l'Ontario ».

Il a ajouté : « Des retraits ont ensuite été effectués sur les comptes de crédit obtenus par fraude via des achats en magasin ou en ligne, des retraits en espèces, ou des transferts électroniques d'argent ».

Il a indiqué que dans certains cas, des montants frauduleux ont été versés sur les comptes permettant aux coupables de retirer des fonds au-delà des limites qui leur étaient fixées.

Coffey a expliqué que la police a confirmé jusqu'à présent des pertes d'environ quatre millions de dollars, et qu'une vingtaine de perquisitions avaient été effectuées dans le cadre de l'enquête.

Coffey a ajouté : « Grâce aux ordonnances de perquisition, le TPS a également identifié et saisi des dizaines de documents d’identités synthétiques et des modèles électroniques pour créer des identités et documents falsifiés ».

Il a indiqué que des centaines de cartes de débit et de crédit ont été saisies, ainsi qu’environ 300 000 dollars en devises canadiennes et étrangères.

Coffey a déclaré aux journalistes : « Il ne s'agit pas seulement de fraude, on sait que les comptes obtenus avec des identités synthétiques facilitent la commission d'autres crimes graves, y compris le blanchiment des produits de la traite des êtres humains, du trafic de drogue, des braquages à main armée, entre autres crimes sérieux ».

Il a affirmé que bien que les institutions financières disposent de procédures de sécurité pour prévenir la fraude, celles-ci ne sont parfois pas toujours efficaces.

Il a poursuivi : « Toutes les institutions financières ont des normes de sécurité pour réduire les dommages qui leur sont causés. Les fraudeurs sont vraiment très intelligents. Ils devancent la technologie. » Il a ajouté que l'identification est très convaincante. « Elle est souvent repérée dans les institutions financières, mais pas toujours ».

Il a déclaré qu'il pense qu'il y a plus de suspects et de victimes que la police n’a pas encore identifiés et que l'enquête est toujours en cours.

Coffey a déclaré : « Nous supposons qu’il y a plus de victimes simplement à cause du nombre d’identités », « Nous encourageons toutes ces personnes à prendre contact avec nous ».